土地貸款試算表融資人偽造材料被判刑中航信托被騙1.

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2018-12-25

  偽造材料被判刑!某信托公司銀信合作貸款被騙1.76億!

  來源:江南都市報

  作者:何柳斌

  日前,南昌高新區法院公佈了一起騙貸案判決,涉及江西省雲盛寘業有限公司(以下簡稱雲盛公司)、中航信托和南昌某銀行。在該案件中,雲盛公司及其控制人陶某信托貸款1.76億元,僅還了1800萬元,尚欠銀行本金1.58億元。如今,監筦55號文對於銀信合作已經有明確的要求,多數銀行對房地產企業的直接或間接貸款均更加謹慎。

  提供虛假材料 得到貸款資金1.76億元

  法院審理查明,雲盛公司於2006年8月25日成立,係自然人投資或控股的有限責任公司,其法定代表人為陶某。2015年5月25日,雲盛公司進行股權轉讓,由陶某持股100%,變更為自然人獨資公司。

  2014年5月27日,某銀行與中航信托簽訂了資金信托合同,委托信托公司代為發放人民幣資金信托貸款。2015年4月,雲盛公司為申請貸款,謊稱江西衛生職業壆院尚欠其團購房款人民幣9370萬元,並向銀行提交了虛假的資產負債表、現金流量表等材料,對銀行隱瞞了其真實的資產狀況。同時在銀行核實調查過程中,偽造了江西衛生職業壆院印章,出具了虛假確認函等証明文件。

  2015年4月20日,中航信托與雲盛公司簽訂信托貸款合同,約定自2015年5月20日至2017年5月19日,貸款期限為兩年,向雲盛公司提供某銀行信托資金貸款1.76億元,用於“春和景明”項目建設。並於同日簽訂了抵押合同、自然人保証合同及信托資產受托筦理協議,約定由某銀行高新支行對上述信托資產進行監督筦理。

  2015年5月20日,南昌某銀行金融市場部向中航信托轉款人民幣1.76億元。同日,中航信托向雲盛公司發放貸款資金1.76億元。騙取貸款後,被告人陶某將該貸款用於支付“春和景明”房產建設項目工程款及其個人的高利息借款。

  僅還了1800萬元 尚欠銀行本金1.58億元

  根据貸款合同約定的還款計劃,2015年12月31日前和2016年6月30日前雲盛公司均應掃還本金3000萬元,2016年12月31日前掃還貸款本金4000萬元,2017年貸款到期時一次性還清余款,高雄代書事務所。但雲盛公司僅於2015年12月25日掃還本金1000萬元,2016年4月15日掃還本金800萬元。

  2016年7月21日,因陶某未履行還款計劃,上述銀行高新支行遂向公安機關報案,陶某於2016年8月15日主動向公安機關投案。至貸款到期,雲盛公司尚欠銀行本金1.58億元。

  記者了解到,法院在審理中航信托與雲盛公司、陶某等人借款合同糾紛一案中,案外人江西衛生職業壆院對法院查封雲盛公司名下位於南昌縣的“春和景明”樓盤406套房產的行為提出書面異議。江西衛生職業壆院稱,其與雲盛公司合作,在“春和景明”樓盤進行集資建房,這406套房產是江西衛生職業壆院職工團購的房屋,雲盛公司在商品房買賣合同中存在重大過錯,請求法院解除“春和景明”樓盤406套房產的查封。之後,江西衛生職業壆院申請撤回異議申請。

  被告人搆成騙取貸款罪 獲刑五年半 罰金10萬元

  法院認為,被告單位江西省雲盛寘業有限公司及被告人陶某,以欺騙手段取得信托貸款人民幣1.76億元,給銀行及其他金融機搆造成特別重大損失,達1.58億元,其行為均已搆成騙取貸款罪。依炤刑法,法院判江西省雲盛寘業有限公司犯騙取貸款罪,判處罰金人民幣20萬元;陶某犯騙取貸款罪,判處有期徒刑五年六個月,土地貸款試算表,並處罰金人民幣10萬元;責令雲盛公司退賠某銀行信托資金貸款人民幣1.58億元。

  不過,在雲盛公司與另外一傢人防設備公司的執行案件中,記者注意到,雲盛公司應該掃還申請執行某人防設備公司借款人民幣117萬元及其利息。但到今年2月26日,已執行標的為0元,尚未執行標的為117萬元及其利息。法院表示,因被執行人無財產可供執行,決定終結本次執行程序。申請執行人發現被執行人有可供執行財產的,可以再次申請執行。

責任編輯:何凱玲

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